Costi della consulenza per i bandi: modelli di compenso e verifiche

Il costo di una consulenza per la partecipazione a un bando non segue un tariffario unico. Dipende dal modello di compenso concordato, cioè tariffa fissa, compenso a successo o formula mista, e poi dalla complessità dell’avviso, dall’importo del progetto e dalle fasi affidate al consulente, che vanno dalla ricerca dell’agevolazione fino alla rendicontazione delle spese. Nei paragrafi che seguono sono illustrati i criteri con cui si forma il prezzo, il metodo di calcolo delle singole componenti, le attività che possono essere fatturate separatamente e gli elementi da verificare nel preventivo e nel contratto. È infine trattata la scelta del CRM per commercialisti e consulenti che gestiscono più imprese clienti e più pratiche in parallelo.

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In breve

• Il compenso è di norma articolato in una quota fissa, in una quota a successo calcolata sull’agevolazione ottenuta oppure in una combinazione delle due.
• La base di calcolo della quota a successo (agevolazione concessa, agevolazione erogata o importo complessivo del progetto) incide sul costo finale quanto la percentuale applicata.
• Il preventivo deve indicare con precisione le attività incluse, le esclusioni, i compensi a parte e i termini di pagamento.
• La fase di ricerca dei bandi e di verifica della compatibilità può essere svolta con strumenti di matching automatico, riducendo le ore di consulenza da retribuire.
• Per gli studi che seguono più imprese, il CRM deve riunire ricerca dei bandi, scadenze, documenti e stato delle pratiche in un unico spazio di lavoro.

Indice

• Da che cosa dipende il costo della consulenza
• I modelli di compenso più diffusi
• Come si calcolano le componenti del compenso
• Attività comprese e attività fatturate a parte
• Che cosa verificare nel preventivo e nel contratto
• Ridurre il costo complessivo della candidatura
• Come scegliere un CRM per la consulenza sui bandi
• Il punto di vista di Finanzia
• Domande frequenti
• Fonti

Da che cosa dipende il costo della consulenza

L’importo richiesto da un consulente di finanza agevolata riflette il tempo e la responsabilità connessi alla pratica. I fattori che lo determinano sono riconducibili ai seguenti elementi.

• Tipologia dell’avviso. Un bando a sportello, con valutazione in ordine cronologico di presentazione, richiede tempi di preparazione ristretti e una documentazione pronta all’apertura; un bando a graduatoria richiede invece la cura dei criteri di punteggio, del business plan e della relazione tecnica. I bandi europei, in particolare quelli a gestione diretta, presentano di regola una complessità superiore a quella delle misure regionali.
• Importo del progetto e dell’agevolazione. Quando il compenso include una quota a successo, l’ammontare dell’agevolazione determina direttamente il costo. Anche nel modello a tariffa fissa, tuttavia, i progetti di importo elevato comportano di norma un piano degli investimenti più articolato.
• Fasi affidate al consulente. L’incarico può limitarsi alla predisposizione della domanda oppure estendersi alla gestione del procedimento, alle eventuali richieste di integrazione, alla rendicontazione e al monitoraggio successivo all’erogazione.
• Stato documentale dell’impresa. La disponibilità immediata di bilanci, visura camerale, preventivi dei fornitori e dichiarazioni sugli aiuti già ricevuti riduce il lavoro di raccolta e verifica.
• Numero di misure e di pratiche. Un’impresa che intende candidarsi a più bandi nello stesso periodo può concordare condizioni diverse rispetto all’incarico singolo.
• Tempistica. Una scadenza ravvicinata concentra il lavoro in pochi giorni e può incidere sul compenso.

I modelli di compenso più diffusi

Nella prassi professionale si riscontrano quattro impostazioni principali, che possono essere combinate tra loro. La tabella ne riassume le caratteristiche.

Tariffa fissa

La tariffa fissa è stabilita in anticipo e non dipende dall’esito della domanda. Rende il costo prevedibile e consente di inserirlo nel budget del progetto fin dall’inizio. Il preventivo deve specificare a quali fasi si riferisce: un importo che copre la sola presentazione della domanda non comprende, salvo diversa indicazione, la rendicontazione o la gestione delle richieste di integrazione documentale. La tariffa può anche essere ripartita per fasi, con pagamenti collegati al completamento di ciascuna attività.

Compenso a successo

Il compenso a successo, comunemente denominato success fee, è calcolato come percentuale dell’agevolazione ottenuta ed è dovuto solo in caso di esito positivo. L’elemento determinante è la definizione contrattuale di “successo”, che può coincidere con:

• la pubblicazione del provvedimento di concessione o della graduatoria;
• l’erogazione effettiva, totale o parziale, del contributo;
• l’approvazione della rendicontazione finale.

La scelta tra queste definizioni sposta il momento del pagamento e, in caso di revoca o di riduzione del contributo, modifica l’importo effettivamente dovuto. Occorre inoltre verificare se la percentuale si applica all’agevolazione o all’importo complessivo del progetto, se è previsto un compenso minimo e se, per i finanziamenti agevolati, la base di calcolo è il capitale finanziato oppure l’equivalente sovvenzione lordo.

Formula mista

La formula mista combina una quota fissa, corrisposta all’avvio o alla presentazione della domanda, con una quota a successo. La quota fissa remunera l’attività svolta indipendentemente dall’esito, mentre la quota variabile collega una parte del compenso al risultato. In alcuni contratti la quota fissa viene scomputata dalla quota a successo in caso di esito positivo: la clausola va letta con attenzione, poiché modifica in misura sensibile il costo complessivo.

Abbonamento a una piattaforma

Il canone periodico remunera l’accesso a strumenti di ricerca dei bandi, di avviso sulle nuove misure e di gestione documentale. Non sostituisce necessariamente la consulenza sulla singola domanda, ma riduce il tempo che il professionista dedica allo scouting e alla raccolta dei dati, che costituiscono una parte rilevante delle ore fatturate.

Come si calcolano le componenti del compenso

L’esempio che segue ha finalità esclusivamente illustrative: gli importi e le percentuali sono ipotetici e non rappresentano tariffe di mercato. Si consideri un progetto di digitalizzazione con spese ammissibili pari a 100.000 € e un contributo a fondo perduto del 50%, quindi un’agevolazione concessa di 50.000 €.

1. Quota fissa. Si ipotizza una quota fissa di 1.500 €, dovuta alla presentazione della domanda.
2. Quota a successo sull’agevolazione concessa. Con una percentuale ipotetica del 5%, la quota variabile è pari a 2.500 € (5% di 50.000 €). Il compenso complessivo ammonta a 4.000 €, oltre IVA.
3. Quota a successo sull’importo del progetto. Se la stessa percentuale fosse applicata alle spese ammissibili, la quota variabile salirebbe a 5.000 € (5% di 100.000 €), con un compenso complessivo di 6.500 €.
4. Quota a successo sull’agevolazione erogata. Se, a seguito della rendicontazione, fossero riconosciute spese per 90.000 €, il contributo erogato scenderebbe a 45.000 € e la quota variabile a 2.250 €.
5. Scomputo della quota fissa. Se il contratto prevedesse lo scomputo, nell’ipotesi del punto 2 il compenso totale coinciderebbe con la sola quota a successo di 2.500 €.

L’esempio mostra come, a parità di percentuale, la base di calcolo e il momento in cui il compenso matura possano determinare differenze superiori a quelle prodotte dalla percentuale stessa. Per questo motivo il confronto tra preventivi diversi deve essere effettuato sul costo complessivo stimato per lo stesso progetto, e non sulla sola percentuale indicata.

Attività comprese e attività fatturate a parte

L’incarico di consulenza su un bando si articola in fasi distinte, che possono essere incluse nel compenso principale o fatturate separatamente. Le principali sono:

• Ricerca e preselezione delle misure. Individuazione dei bandi compatibili con il profilo dell’impresa, in base a forma giuridica, dimensione, codice ATECO, localizzazione e tipologia di investimento.
• Verifica dei requisiti. Controllo dei requisiti di ammissibilità, della capienza residua nel regime de minimis, quando applicabile, e della cumulabilità con altre agevolazioni.
• Predisposizione della domanda. Redazione del progetto, del piano degli investimenti, del business plan e degli allegati richiesti, raccolta dei preventivi dei fornitori e invio telematico.
• Gestione del procedimento. Risposta alle richieste di chiarimento o di integrazione da parte dell’ente gestore.
• Rendicontazione. Raccolta di fatture, quietanze e documentazione delle spese sostenute, predisposizione delle richieste di erogazione per stato di avanzamento o a saldo.
• Monitoraggio successivo. Verifica degli obblighi mantenuti dopo l’erogazione, come la stabilità dell’investimento o il mantenimento dei livelli occupazionali, quando previsti dal bando.

Sono frequentemente oggetto di compenso separato la rendicontazione, le varianti di progetto, le perizie tecniche, le asseverazioni richieste da alcune misure e l’assistenza in caso di controlli. È opportuno che il preventivo indichi espressamente se ciascuna di queste attività è inclusa, esclusa o soggetta a un corrispettivo aggiuntivo.

Si segnala inoltre che alcune misure finanziano direttamente l’acquisto di servizi di consulenza da parte delle imprese, come gli aiuti per servizi di consulenza della Provincia autonoma di Trento o i finanziamenti agevolati per attività consulenziale destinata agli investimenti sui mercati esteri. In altri casi le spese di consulenza rientrano tra le spese ammissibili del progetto entro i limiti fissati dal singolo avviso, che vanno verificati nel testo del bando.

Che cosa verificare nel preventivo e nel contratto

Il contratto di consulenza deve descrivere con precisione l’oggetto dell’incarico. Secondo il modello di contratto di consulenza professionale di Studio Taglione vanno indicati le attività incluse, i risultati attesi, le esclusioni e i compensi dovuti a parte; la stessa fonte richiama la Legge 81/2017, che considera abusive le clausole che fissano termini di pagamento superiori a sessanta giorni dal ricevimento della fattura.

Prima della sottoscrizione è opportuno verificare i seguenti punti:

• Oggetto dell’incarico. Bando o bandi interessati, fasi affidate, documenti che saranno predisposti dal consulente e documenti a carico dell’impresa.
• Struttura del compenso. Importo della quota fissa, percentuale della quota a successo, base di calcolo, eventuali minimi e massimi, trattamento dell’IVA.
• Maturazione del compenso. Evento che determina il diritto alla quota a successo: concessione, erogazione o approvazione della rendicontazione.
• Revoca o riduzione del contributo. Effetti sul compenso già versato o da versare in caso di revoca parziale o totale non imputabile all’impresa.
• Attività aggiuntive. Modalità di autorizzazione e di calcolo delle prestazioni non previste nel preventivo iniziale.
• Termini di pagamento. Scadenze collegate alle fasi dell’incarico e conformi ai limiti di legge.
• Riservatezza e trattamento dei dati. Disciplina dell’uso dei dati contabili e aziendali trasmessi al consulente.
• Durata e recesso. Durata dell’incarico e conseguenze economiche del recesso anticipato.

Sulle attività aggiunte in corso d’opera, un approfondimento di Commercialista.com sul preventivo di consulenza aziendale indica di collegare ciascuna attività ulteriore a un obiettivo, ai dati da elaborare e a quanto era stato espressamente incluso o escluso nel preventivo iniziale, prima di discuterne il compenso. Le indicazioni sui documenti e sugli obblighi connessi alla candidatura sono raccolte nella guida di Finanzia su contratti e preventivi per i bandi. Per clausole su revoche, garanzie o responsabilità di particolare rilievo economico è consigliabile sottoporre il testo al proprio commercialista o a un avvocato prima della firma.

Ridurre il costo complessivo della candidatura

Una parte significativa delle ore di consulenza è assorbita dalla ricerca delle misure compatibili e dalla raccolta dei dati aziendali. Finanzia confronta in modo automatico il profilo dell’impresa, comprensivo di partita IVA, codice ATECO e obiettivi di investimento, con i bandi di finanza agevolata disponibili, segnala le misure compatibili e invia avvisi sui nuovi bandi. La documentazione precompilata e la gestione di candidature e documenti in un unico spazio consentono di avviare la pratica con le informazioni già ordinate, mentre la consulenza per la candidatura è svolta da consulenti esperti.

Il Piano Impresa è disponibile al prezzo di 20 € al mese, dopo un periodo di prova gratuita; le startup innovative possono accedere con un account gratuito dedicato. Le informazioni sulla consulenza di finanza agevolata per la candidatura sono disponibili sul sito della piattaforma.

Come scegliere un CRM per la consulenza sui bandi

Per i commercialisti, i consulenti di finanza agevolata e le società che seguono più imprese, il costo della consulenza dipende anche dall’efficienza interna dello studio: ogni ora dedicata alla ricerca manuale dei bandi, al controllo delle scadenze o al recupero dei documenti incide sul margine o sul prezzo praticato al cliente. Un CRM specifico per la finanza agevolata dovrebbe garantire almeno le seguenti funzioni:

1. Anagrafica dei clienti con profilo di agevolabilità. Dati su partita IVA, codice ATECO, dimensione, localizzazione e obiettivi di investimento, utilizzabili per l’abbinamento con le misure.
2. Matching automatico tra clienti e bandi. Segnalazione delle misure compatibili per ciascun cliente, senza consultazione manuale dei singoli avvisi.
3. Avvisi sulle nuove misure. Notifiche all’apertura di bandi pertinenti per il portafoglio dei clienti.
4. Monitoraggio delle scadenze. Calendario delle date di apertura e chiusura degli sportelli, delle scadenze di rendicontazione e degli obblighi successivi all’erogazione.
5. Gestione delle pratiche. Stato di avanzamento di ciascuna domanda, dalla preselezione alla rendicontazione.
6. Condivisione dei documenti. Spazio comune con l’impresa cliente per lo scambio di bilanci, preventivi, fatture e dichiarazioni.
7. Documentazione precompilata. Riutilizzo dei dati già acquisiti per la predisposizione di moduli e allegati.

Finanzia mette a disposizione degli studi l’Account Studio professionale per commercialisti e l’Account professionale per i consulenti di finanza agevolata, che riuniscono la gestione di più clienti, il monitoraggio delle scadenze e la condivisione dei documenti. Gli studi che invitano i propri clienti sulla piattaforma percepiscono provvigioni sui relativi abbonamenti. Le condizioni dedicate ai consulenti del lavoro sono illustrate nella pagina specifica.

Il punto di vista di Finanzia

Nella valutazione del costo di una consulenza sui bandi l’attenzione si concentra di frequente sulla percentuale della success fee, mentre la parte meno visibile del costo è il tempo impiegato prima della domanda: individuare le misure compatibili, verificare i requisiti, raccogliere i documenti. Su questa fase abbiamo costruito la nostra piattaforma.

Il matching automatico tra profilo aziendale e bandi consente all’impresa di conoscere le misure compatibili con la propria partita IVA, il proprio codice ATECO e i propri obiettivi di investimento, e al consulente di ricevere una pratica già impostata. Riteniamo che, quando ricerca, documenti e candidature sono gestiti in un unico spazio, il compenso possa essere concentrato sulle attività che richiedono effettivamente competenza professionale: la qualità del progetto, la coerenza del piano degli investimenti, la correttezza della rendicontazione.

Per questo affianchiamo agli strumenti digitali il supporto di consulenti esperti e mettiamo a disposizione di commercialisti e consulenti un CRM pensato per seguire più clienti, monitorare le scadenze e condividere i documenti. L’obiettivo è un rapporto tra impresa e professionista basato su informazioni ordinate, preventivi leggibili e tempi certi.

Ufficio

Domande frequenti

Quanto costa un consulente di finanza agevolata?

Non esiste un tariffario unico: il costo dipende dal modello di compenso, dalla complessità del bando, dall’importo dell’agevolazione e dalle fasi affidate. Per confrontare offerte diverse è necessario stimare il costo complessivo sullo stesso progetto, considerando quota fissa, quota a successo, base di calcolo e attività escluse.

La success fee è dovuta anche se il contributo non viene erogato?

Dipende dalla definizione di successo contenuta nel contratto. Se il compenso matura con il provvedimento di concessione, può essere dovuto prima dell’erogazione; se matura con l’erogazione, è collegato all’importo effettivamente incassato. È opportuno che il contratto disciplini anche i casi di revoca o riduzione del contributo.

Le spese di consulenza possono essere finanziate da un bando?

Alcune misure finanziano specificamente l’acquisto di servizi di consulenza, mentre altre ammettono le spese di consulenza tra i costi del progetto entro limiti stabiliti dall’avviso. L’ammissibilità e la misura massima vanno verificate nel testo del singolo bando.

Quali elementi distinguono un CRM per la finanza agevolata da un CRM generico?

Un CRM per la finanza agevolata collega l’anagrafica dei clienti alle misure disponibili, segnala i bandi compatibili, monitora le scadenze di domanda e rendicontazione e consente la condivisione dei documenti con le imprese. Un CRM generico gestisce contatti e opportunità commerciali, ma non dispone di queste funzioni specifiche.

Fonti

• Contratto di consulenza professionale, Studio Taglione
• Preventivo di consulenza aziendale: attività aggiunte e compenso, Commercialista.com

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